г.Москва, ул.Куйбышева, 156, офис 206

Акции Credit Suisse рухнули из-за паники на рынке

Сумма участия ТКБ составила 10 млн евро, а агентом синдкредита выступило лондонское отделение Credit Suisse. Заемщик, как и предусматривалось условиями договора, погасил кредит, однако ТКБ свою часть денежных средств от агента не получил. В своем иске ТКБ потребовал взыскать с швейцарского банка убытки, причиненные неисполнением обязательств. В начале марта Ассоциация банков России предупредила ЦБ о проблемах, с которыми могут столкнуться российские игроки, участвующие в кредитных синдикатах. Второй риск реализовался, говорил источник РБК в банке, выдающем синдицированные кредиты. Обеспечительные меры наложены по спору о синдицированном кредите, такие ссуды выдаются пулом банков для финансирования крупных проектов.

  • При этом проблемы американских банков повлияли на швейцарский банк лишь опосредованно.
  • «Крупный американский хедж-фонд объявил
    дефолт 
    по маржинальным запросам, сделанным на прошлой неделе Credit Suisse и некоторыми другими банками», — заявил швейцарский банк в пресс-релизе.
  • Участники синдиката заключают с заемщиком договор по унифицированным условиям, а процессом выдачи и управлением задолженностью занимается выбранный банк-агент.
  • Credit Suisse получил убыток в $1,65 млрд за первое полугодие, а выручка упала на 29,5%, составив $5,1 млрд.
  • Как сообщает агентство «РИА Новости», суд полностью удовлетворил исковые требования российской кредитной организации.

В 2022 году, как и другие игроки в индустрии, Credit Suisse столкнулся с падением доходов в сегменте рынков капитала, а также оттоком клиентов. Объем депозитов сократился на 43% год к году, что снизило уровень ликвидности банка, а кредитный портфель сократился на 9%, рассказала аналитик Freedom Finance Global. Руководство банка отложило публикацию годового отчета по форме 20-F за 2022 год от 8 марта из-за замечаний Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США, касающихся движения денежных средств за 2019 и 2020 годы. В представленном 14 марта отчете банк отметил неэффективность внутреннего контроля группы за финансовой отчетностью за 2021 и 2022 годы. После чего председатель крупнейшего акционера Credit Suisse Саудовского национального банка Аммар аль-Худайри сказал, что не хочет увеличивать свою долю и владеть более чем 10% акций швейцарского банка. “В воскресенье Credit Suisse был проинформирован финансовым регулятором Швейцарии о том, что Additional Тier 1 Credit Suisse в совокупной номинальной сумме около 16 миллиардов швейцарских франков будет списан до нуля”, — говорится в пресс-релизе банка.

NYSE: CS – Credit Suisse Group AG

Участники синдиката заключают с заемщиком договор по унифицированным условиям, а процессом выдачи и управлением задолженностью занимается выбранный банк-агент. Согласно материалам суда в марте 2021 года Транскапиталбанк присоединился к кредитному синдикату и выдал ссуду umarkets крупнейшему производителю легковых автомобилей Узбекистана — Uzauto Motors на €10 млн. Заемщик должен был погасить долг до 19 апреля 2022 года, перечислив деньги лондонскому подразделению Credit Suisse как кредитному агенту, чтобы тот уже совершил перевод в пользу ТКБ.

Арбитражный суд Москвы взыскал около €10 млн (754 млн рублей по курсу на 30 января 2023 года, когда стало известно об этом решение суда) со швейцарского банка Credit Suisse по иску Транскапиталбанка (ТКБ). Как сообщает агентство «РИА Новости», суд полностью удовлетворил исковые требования российской кредитной организации. В воскресенье Национальный банк Швейцарии сообщил, что Credit Suisse, оказавшийся в кризисной ситуации, будет поглощен банком UBS. Также организации сообщили, что UBS приобретает Credit Suisse за 3 миллиарда швейцарских франков (3,2 миллиарда долларов), по 0,76 франка за акцию.

Европейские фондовые рынки рухнули на фоне плохих новостей от Credit Suisse

То есть, как во времена финансового кризиса в 2008 году, стоит ожидать, что, скорее всего, федеральное правительство Шольца выделит дополнительный пакет мер, очень крупный, для того, чтобы если не спасти, то поддержать на плаву Deutsche Bank». При этом проблемы американских банков повлияли на швейцарский банк лишь опосредованно. Влияние ограничилось повышенной нервозностью инвесторов, которые начали продавать акции после выхода отчета, считает эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Евгений обучение форекс в губахе Миронюк. Акции швейцарского банка Credit Suisse обрушились в цене в понедельник после открытия европейских торгов на 61%, стоят меньше 1 швейцарского франка, бонды компании из-за списания котируются на ряде бирж в 1 цент, свидетельствуют данные торгов. Основной показатель в период турбулентности для любого банка – возможность абсорбировать убытки, говорит аналитик «БКС мир инвестиций» Егор Дахтлер. По прогнозам, банк понесет убытки еще на 1 млрд швейцарских франков – это снизит CET1 еще на 0,3%.

Производитель так и сделал, но Credit Suisse не выполнил свои обязательства перед ТКБ, хотя вел переписку с российским банком, говорится в иске. 20 апреля Транскапиталбанк попал под блокирующие санкции США, предполагающие заморозку его долларовых активов и имущества. «Швейцарский национальный банк считает Credit Suisse системно значимым, гипотетическое банкротство которого окажет ощутимое влияние на экономику и финансовую систему страны. Но мы не ожидаем распространение системного риска на банковскую индустрию ЕС или США, поскольку многолетние проблемы в менеджменте Credit Suisse известны регуляторам, но были усугублены оттоком депозитов», — рассказала аналитик Freedom Finance Global Алина Попцова.

Но лишь немногие ожидают, что он останется стабильным, поскольку банк запускает масштабную программу реструктуризации и одновременно пытается остановить отток денежных средств и привлечь клиентов. 166 лет швейцарский Credit Suisse был связующим звеном международных финансов, в том числе российских, действуя на равных с банками-титанами с Уолл-стрит. Но череда скандалов, изменения в руководстве и убытки подорвали доверие его инвесторов. На прошедших выходных финансовые регуляторы Швейцарии объявили о продаже Credit Suisse – второго крупнейшего банка в стране – финансовой корпорации UBS, первому номеру на финрынке Швейцарии.

Акции Credit Suisse понесли рекордные потери за все время торгов

Credit Swisse собирается занять до 54 миллиардов долларов у Швейцарского национального банка после того, как его акции упали на рекордные 24% в среду на фоне проблем с отчетностью. Совокупные активы банковского бизнеса Credit Suisse по итогам II квартала составили $727,5 млрд, обязательства – $681,3 млрд, следует из финансовой отчетности. При этом в структуре баланса $387 млрд приходится на депозиты, а $300 млрд – на кредиты. Credit Suisse получил убыток в $1,65 млрд за первое полугодие, а выручка упала на 29,5%, составив $5,1 млрд.

Курсы валют к рублю

Он отражает неопределенность в отношении стратегии Credit Suisse и значительные проблемы, с которыми столкнулось новое руководство банка, чтобы трансформировать его в период операционного кризиса, говорилось в релизе S&P. Агентство Moody’s в тот же месяц понизило рейтинг приоритетного необеспеченного долга Credit Suisse на одну ступень с Baa1 до Baa2. Этот рейтинг показывает способность организации выполнять приоритетные необеспеченные финансовые обязательства и контракты, выраженные в валюте. Есть серьезные основания для создания крупного специализированного инвестиционного банка.

Небольшую передышку обеспечил местным швейцарский банк, который обычно является источником денежных средств для бизнеса. В четвертом квартале общий отток активов под управлением составил 8%, что вынудило банк использовать буфер ликвидности. По данным banki.ru, на 1 февраля московский Банк Кредит Свисс занимает в стране 112-е место по размеру активов (почти 34 млрд руб.) и 66-е место по капиталу (15,4 млрд руб.). Он оказывает услуги по работе с ценными бумагами и управлению частным капиталом и совершает операции на рынке межбанковского кредитования.

К кризису внутри банка добавилась и нервозность в банковском секторе Америки, где менее чем за две недели рухнуло три банка – Silvergate, Signature Bank и Silicon Valley Bank (SVB). Последний занимал 16-е место по активам, а его крах стал крупнейшим со времен финансового кризиса 2008 г. «Мы приветствуем заявления швейцарских властей сегодня о поддержке финансовой стабильности», – говорится в совместном заявлении министра финансов США Джанет Йеллен и председателя ФРС Джерома Пауэлла. Кристин Лагард, президент ЕЦБ, сказала, что банковский сектор остается устойчивым, но регулятор в случае необходимости готов помочь банкам сохранить достаточное количество наличных средств, чтобы финансировать свои операции. О сделке объявили после заметного ухудшения финансового положения Credit Suisse. Его ключевой акционер — Национальный банк Саудовской Аравии — отказался от новых вливаний денег, а банк в отчетности за 2022 год признал отток средств клиентов и «существенные недостатки» в отчетности в последние два года.

Будучи вторым по величине банком в Швейцарии, он считается банком «Bulge Bracket», предоставляющим услуги в области инвестиционного банкинга, частного банковского дела, управления активами и общих услуг. Credit Suisse известен своей строгой банковской и конфиденциальной практикой банковской тайны. Как следует из определения, параметры macd для разных таймфреймов суд арестовал акции двух «дочек» Credit Suisse — Банк Кредит Свисс (Москва) и «Кредит Свисс Секьюритиз», запретив материнской структуре, а также регистратору РОСТ совершать с ними любые сделки. Кроме того, под арест попали чуть более €10 млн, принадлежащие швейцарскому банку, на счетах в московском подразделении.

Банк России 15 июля 2021 г аннулировал лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг “Кредит Свисс Секьюритиз (Москва)” на осуществление брокерской и дилерской деятельности, говорится в сообщении регулятора. В иске речь идет о синдицированном кредите, выданном крупнейшему производителю легковых автомобилей Узбекистана — Uzauto Motors. ТКБ был одним из участников синдиката, с суммой участия примерно 10 млн евро. Лондонское подразделение Credit Suisse выступало агентом синдиката, который по условиям сделки перенаправляет платеж от заемщика кредитору, либо уведомляет кредитора о том, что платеж не поступил. Банк Credit Suisse получил престижную награду «Лучший частный банк в России» по версии журналов «Professional Wealth Management» (PWM) и «The Banker», а также был удостоен звания «Лучший частный банк для предпринимателей».

Мы видели классический bank run (банковскую панику, когда вкладчики массово изымают свои средства с депозитов в связи с сомнениями в финансовом положении кредитной организации), отмечает управляющий директор «Газпромбанк Private Banking» Егор Сусин. Главная проблема Credit Suisse заключалась в потере доверия и последовавшем оттоке клиентских средств и что даже более важно – на фоне этого другие крупные банки начали сворачивать свои операции в нем, говорит эксперт. Последняя в апреле 2021 года присоединился к синдицированному кредиту, выданному Uzauto Motors, крупному производителю легковых автомобилей в Узбекистане.

Неоднократно были случаи, когда происходило банкротство, в общем-то, не имеющего существенных проблем банка, которое было вызвано массовой паникой вкладчиков и массовым отказом обычных контрагентов от ведения дел с данным банком. По информации Bloomberg, клиент, о котором идет речь в сообщениях банков, — это фонд Archegos Capital Management, основанный управляющим Биллом Хвангом. Штаб-квартиры UBS и Credit Suisse находятся всего в нескольких сотнях метров друг от друга в Цюрихе, но по своему финансовому положению банки были далеко не так близки. Акции швейцарских банков Credit Suisse и UBS резко подешевели в начале торгов в понедельник на Швейцарской бирже, следует из данных площадки. Так рынок отреагировал на объявление о слиянии банков, о котором стороны договорились 19 марта.

Вероятно, швейцарский и европейские регуляторы при необходимости смогут принять меры по аналогии с мерами ФРС, Минфина США и FDIC, предположил эксперт БКС Евгений Миронюк. Он напомнил, что ФРС предоставит лопнувшим банкам финансирование (помимо страхования вкладов FDIC), чтобы они могли исполнить обязательства перед вкладчиками. «Также ФРС предоставит дополнительное финансирование банкам (открыта новая линия ликвидности для банков по залог госбумаг, сроком на один год), чтобы помочь им защитить интересы всех вкладчиков», — добавил Миронюк. Банк фиксирует чистый убыток второй год подряд, потери в 2021 году составили 1,65 млрд швейцарских франков ($1,79 млрд).

В сентябре Credit Suisse разработал план по разделению инвестиционного бизнеса на три части с выделением «плохого» банка, куда соберут рискованные и непрофильные активы и консультационный бизнес, сообщала Financial Times. По оценке Deutsche Bank, она потребует от Credit Suisse докапитализации на 4 млрд швейцарских франков ($4,04 млрд). Билл Хванг известен тем, что ранее ему принадлежала компания Tiger Asia Management, которая в 2012 году признала себя виновной в мошенничестве. Tiger Asia обвинялась SEC в инсайдерской торговле акциями китайских банков, в результате которой сумела заработать $16,7 млн. «Крупный американский хедж-фонд объявил
дефолт 
по маржинальным запросам, сделанным на прошлой неделе Credit Suisse и некоторыми другими банками»,  — заявил швейцарский банк в пресс-релизе. Credit Suisse сообщил, что он и другие банки закрывают позиции, связанные с клиентом.

Каталог

X